コラムColumn

金持ち父さん・貧乏父さんから学ぶ不動産投資④

投稿者名:堀 鉄平
投稿者資格:弁護士(第一東京弁護士会)



執筆者:堀鉄平】

弁護士。弁護士法人Martial Arts代表。不動産投資家、格闘家、YouTuberとしても活動。

不動産投資家として、六本木、赤坂、南青山など都心の超一等地に新築RCを複数保有。投資総額80億円。売却益は25億円以上。不動産投資の『堀塾』を運営。

YouTube堀塾ちゃんねる』のチャンネル登録者数は7.4万人を超え、Twitterアカウント『堀鉄平@闘う弁護士』のフォロワーは開始7カ月で3万を超えた。不動産投資の哲学や、人生の成功法則などを発信し続けている。




 金持ち父さん貧乏父さんで分類する4つの職業は以下の通りでした(キャッシュフロークワドラント)。



そして、キャッシュフロークワドラントの右側の職業の人を詳しく分類すると、以下のように整理できました。

 

①ビジネスオーナー×インカムゲイン型・・年間利益の中から役員報酬や配当

 

②ビジネスオーナー×キャピタルゲイン型・・IPOやM&Aで自社株の売却益

 

③投資家×レバレッジ有×インカムゲイン型・・年間家賃収入の中からキャッシュフロー

 

④投資家×レバレッジ有×キャピタルゲイン型・・不動産の転売で売却益

 

⑤投資家×レバレッジ無×インカムゲイン型・・金融商品の年間利益の中からの配当

 

⑥投資家×レバレッジ無×キャピタルゲイン型・・株のデートレード、あるいはエンジェル投資等で、金融商品の売却益

 

「金持ち父さん・貧乏父さん」を読んで、右側に移行するのが必要と分かったとしても、右側の人をこのように詳細に分析しないと、移行のしようがありませんということでした。

 

では、上記①から⑥の投資手法について、基本的な考え方・特徴を以下ご説明します。

 

・ビジネスが得意であれば、投資よりも、ビジネスの方が成長は早い

 

・資産を拡大していくステージにおいては、インカムゲインよりもキャピタルゲインの方が成長は早い

 

・自分のビジネスを今後も拡大・成長していく自信のある方は、①ビジネスオーナー×インカムゲイン型でビジネスに集中するとよい

 

・究極の投資家は②ビジネスオーナー×キャピタルゲイン型で、これが出来る人はこの投資が最も儲かる

 

・投資で行く場合、最初の塊(自己資金として投下できる現預金)が小さいときには、レバレッジを利かせないとリターンは確保できない

 

・資産を防衛するステージの方で、相続税を節税する意向のある方は、③投資家×レバレッジ有×インカムゲイン型で、都心の物件を保有して、時価と相続税評価額との評価減を取る必要がある

 

・③投資家×レバレッジ有×インカムゲイン型で資産を拡大しようと思うと、規模を拡大するほかない

 

・投資で資産を拡大していくのであれば、④投資家×レバレッジ有×キャピタルゲイン型が最も儲かる(私の都心開発型はこちらです)

 

・資産を防衛するステージの方で、相続対策は不要と言う方は、⑤投資家×レバレッジ無×インカムゲイン型で、比較的安全な金融商品に分散投資するとよい

 

・株式投資が得意な人、またはIPOするような企業にエンジェル投資(起業家のスタートアップに必要な資金を提供する投資)してエグジットできるような人であれば、⑥投資家×レバレッジ無×キャピタルゲイン型で集中投資すると儲かる

 

以上の考え方・特徴に基づいて、一般の方がお金持ちに移行するルールを私なりにまとめると、以下のようになります。

 

・まず、ビジネスでいくのか?投資で行くのか?投資で行く場合は、不動産でレバレッジを利かせるのか?レバレッジなしで金融商品でいくのか?を選択する

 

・当初より、キャピタルゲイン型で行ける才覚のある方は、②④⑥のキャピタルゲイン型で一気に資産を拡大する

 

・そのような才覚のない一般の方は、「持って良し・売って良し」のスタンスで、①③⑤のインカムゲイン型を基本としつつ、機が熟したタイミングで売却を絡めて、①→②、③→④、⑤→⑥とキャピタルゲインで利益確定する

 

となります。

 

このように整理して、①~⑥のどのスタイルが自分に合っているのかを見極めて、是非、お金持ちの世界へステップアップしていただきたいと思います。

 

弁護士 堀 鉄平

 

前回の記事はこちら

金持ち父さん・貧乏父さんから学ぶ不動産投資③

 

 

本コラムは、弁護士堀鉄平の「不動産投資で人生を変えるメルマガ」の原稿を転載しています。

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